자산 배분이란 무엇입니까?
자산 배분이란 단순히 자산을 주식, 부채, 채권, 금에 적절한 비율로 나누어 재무 목표 달성 가능성을 최대화하는 동시에 투자 위험을 통제하는 것을 의미합니다.
하지만 걱정하지 마세요. 결코 늦지 않았습니다.
위험 성향에 따라 포트폴리오 배분을 다시 살펴보고 자산 배분 전략을 결정하는 데 도움이 되는 이러한 질문을 스스로에게 물어보는 것이 좋습니다.
1. 내 투자 포트폴리오가 하나의 자산 클래스에 집중되어 있습니까?
하나의 자산 클래스에만 투자하면 재무 목표가 방해받을 수 있습니다. 자산 클래스 전반에 걸쳐 자산을 전략적으로 다양화함으로써 나쁜 결과가 발생할 위험을 최소화할 수 있습니다. 포트폴리오를 재조정하면 금융 시장의 단기 미래를 예측할 필요가 없어집니다. 수익을 창출하기 위해 단일 자산 클래스에 대한 의존도를 줄입니다.
나쁜 결과의 위험 최소화: 자산 클래스 전반에 자금을 배분
포트폴리오의 중심에는 유동형 뮤추얼 펀드와 같은 유동 자산 형태로 안전한 자금을 확보하는 것이 좋습니다. 이 유동 자금은 단기 현금 및 비상 자금 수요를 충족하는 데 도움이 되며 동시에 저축 은행 계좌에서 제공하는 것보다 약간 더 높은 수익을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다. 그런 다음 포트폴리오에 금과 같은 자산과 원자재를 포함할 수 있습니다. 투자 다각화의 장점은 위험 조정 수익을 창출하기 위해 단일 자산 클래스에 대한 의존도를 줄이는 것입니다. 이는 불완전하게 상관되어 있고 끊임없이 진화하는 경제 상황에 다르게 반응할 것으로 예상되는 시장의 다른 측면을 소개합니다. 잘 분산된 포트폴리오는 투자를 성장시키는 동시에 투자의 하락 위험을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
2. 내 포트폴리오에 좋은 조합을 가져오는가?
모든 자산 클래스는 일반적으로 같은 속도나 방향으로 움직이지 않으므로 올바른 조합을 갖는 것이 중요합니다.
주식시장이 꿈같은 운영을 하던 몇 년이 있었습니다. 부채는 가장 신뢰할 수 있는 자산으로 칭찬받은 적이 있습니다. 때때로 가장 밝게 빛나는 것은 금입니다. 주식이 조정을 목격할 때 포트폴리오에 다른 자산 클래스가 있으면 순 긍정적인 수익을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다. 차트는 위험을 분산시키기 위해 포트폴리오의 일부로 금을 포함하는 것이 얼마나 중요한지 보여줍니다.
3. 내 위험 프로필과 일치합니까?
성공적인 투자 포트폴리오를 구축하기 위한 핵심은 통제할 수 있는 위험(인플레이션)에 집중하고 제어할 수 없는 위험(시장 위험)을 줄이는 것입니다. 일반적으로 우리는 통제할 수 없는 요소(시장 위험, 시간, 감정)에 초점을 맞추는 반면, 통제할 수 있는 요소(인플레이션, 투자 기간, 행동)에는 거의 초점을 맞추지 않습니다.
가장 보수적인 투자 포트폴리오에서도 자산의 일부를 주식에 배분하여 인플레이션 위험으로부터 포트폴리오를 다양화하는 것이 좋습니다.
4. 자산 구성이 목표 달성에 도움이 될 수 있습니까?
투자 목표와 관련하여 자산 구성을 결정하는 첫 번째 단계는 포트폴리오가 목표를 달성할 수 있는지 생각하는 것입니다. 이 연습 중에는 투자 기간을 신중하게 고려하십시오.
100에서 나이를 빼는 오래된 경험 법칙은 대부분의 경우에 잘 작동합니다.
위 차트는 설명 목적으로만 제공됩니다.
Quantum에서는 귀하의 재무 목표 달성에 도움이 될 수 있는 자산 배분 계획을 고려해 보시기 바랍니다. 간단하고 번거롭지 않은 24-80-20** 포트폴리오를 사용해 보세요.
에이. 24개월 동안 안전한 돈:
귀하의 소비 패턴을 따라갈 수 있는 충분한 돈을 확보하십시오. 이상적으로는 24~36개월 정도가 권장됩니다.
그러한 옵션 중 하나가 수익보다 돈의 안전과 유동성을 우선시하는 펀드인 Quantum Liquid 펀드입니다. 더 읽어보세요
비. “80-20″을 통한 미래 계획:
당신이 해야 할 일은 80%를 주식 뮤추얼 펀드에 투자하고 나머지 20%는 금에 투자하는 것입니다.
Quantum에서는 다음 세 가지 펀드로만 구성된 주식 포트폴리오를 제안합니다.
QEFOF(Quantum Equity Fund of Funds)의 70%:
20년 간의 연구를 바탕으로 당사는 400개가 넘는 주식 펀드 풀에서 최종 후보로 선정된 기성 주식 포트폴리오를 제공합니다.
QLTEVF(Quantum Long Term Equity Value Fund)의 20%:
이 계획은 장기적으로 부를 축적할 수 있는 잠재력을 제공하는 가치 투자 전략을 따릅니다.
Quantum India ESG 주식 펀드의 10%
기음. 금 할당의 최종 20% – Quantum Gold Saving Fund:
말할 필요도 없이, 최근 금은 팬데믹의 시험을 견뎌냈으며 효율적인 포트폴리오 다각화 수단임이 입증되었습니다.
따라서 퀀텀골드저축펀드를 통해 금에 15~20%를 투자하는 것이 필수적이다. 더 읽어보세요
5. 자산이 새로운 테마와 관련이 있나요?
2020년은 전 세계적으로 금 및 ESG 펀드에 획기적인 해였습니다.
새로운 투자 동향을 활용하여 귀하의 포트폴리오가 시장 주기에서 최대한의 이익을 얻을 수 있도록 하십시오.
주요 내용은 다음과 같습니다.
- 하나의 자산 클래스에만 투자하면 재무 목표가 방해받을 수 있습니다.
- 모든 자산 클래스는 같은 속도나 방향으로 움직이지 않으므로 올바른 조합을 갖는 것이 중요합니다.
- 성공적인 투자 포트폴리오를 구축하는 열쇠는 통제할 수 있는 위험(인플레이션)을 제거하고 제어할 수 없는 위험(시장 위험)을 줄이는 것입니다.
- 투자 기간에 맞게 자산 배분을 조정하면 재무 목표를 달성할 가능성이 높아집니다.
- 새로운 투자 동향을 활용하여 포트폴리오 배분을 통해 시장 주기에서 최대한의 이익을 얻을 수 있습니다.
결론
시장은 그 성격상 변동성이 큽니다. 그들은 언제든지 불사조처럼 급락하거나 상승할 수 있습니다. 따라서 장기적으로 투자에 해를 끼칠 수 있는 단기적인 조치를 취하지 마십시오. 장기적으로 투자를 유지하십시오. 어떤 일이 있어도 재정적 목표에 도달할 때까지 SIP를 계속하십시오. 자산 클래스 전반에 걸쳐 투자를 분산하십시오. 주식, 부채, 금 등 다양한 자산에 돈을 투자하고 시간이 지남에 따라 투자가 늘어나도록 하십시오.
이번 새해에는 자산 배분 전략을 강화하기 위한 첫 번째 출발을 하십시오.
**참고: 제안된 전략/자산 배분은 다각화의 개념을 설명하기 위한 것입니다. 이는 투자 조언/권유로 간주되지 않습니다. 투자는 귀하의 투자 목적, 위험 성향 및 재무 목표에 따라 이루어져야 합니다.
면책조항: 이 기사/비디오에 표현된 견해는 일반적인 정보 및 읽기 목적으로만 제공되며 독자가 따라야 할 조치 과정에 대한 지침이나 권장 사항을 구성하지 않습니다. Quantum AMC / Quantum Mutual Fund는 해당 계획에 대한 투자에 대한 어떠한 지표 수익도 보장/제공/전달하지 않습니다. 이 견해는 전문적인 가이드/투자 조언을 제공하기 위한 것이 아니며, 독자를 위한 금융 상품이나 상품 또는 뮤추얼 펀드 단위의 구매 또는 판매에 대한 제안 또는 권유를 위한 것이 아닙니다. 기사/비디오는 공개적으로 이용 가능한 정보, 내부적으로 개발된 데이터 및 신뢰할 수 있다고 여겨지는 기타 소스를 기반으로 작성되었습니다. 여기에 제공된 정보를 바탕으로 어떠한 조치도 요청되지 않았지만, 사실이 정확하고 제공된 견해가 현재 시점에서 공정하고 합리적이라는 것을 보장하기 위해 적절한 주의를 기울였습니다. 기사/동영상의 독자는 자신의 조사에서 발생한 정보/데이터에 의존해야 하며, 투자를 하기 전에 독립적인 전문가의 조언을 구하고 정보를 바탕으로 결정을 내리도록 조언해야 합니다. Quantum Advisors, Quantum AMC, Quantum Trustee 또는 Quantum Mutual Fund, 그 계열사 또는 대표자는 기사/비디오에 제공된 데이터/정보/관점을 기반으로 취한 모든 조치로 인해 어떤 방식으로든 발생하는 이익 손실을 포함하여 직접적, 간접적, 특수적, 부수적, 결과적, 징벌적 또는 예시적 손실이나 피해에 대해 책임을 지지 않습니다.
뮤추얼 펀드 투자에는 시장 위험이 따르므로 모든 계획 관련 문서를 주의 깊게 읽으십시오.